近日,澳大利亞一位建筑商與中聯(lián)重科融資租賃（澳大利亞）有限公司簽訂了融資租賃合同,合同金額約70多萬澳元。中聯(lián)重科向?qū)Ψ浇桓读似湫枰?3米泵車。
據(jù)了解,這是3月份中聯(lián)重科孫公司中聯(lián)重科融資租賃（澳大利亞）有限公司成立以來所簽的的一筆合同,也是中聯(lián)重科在海外拿下在的第一筆融資租賃業(yè)務(wù),也是中國機(jī)械企業(yè)在海外簽下的第一單設(shè)備租賃業(yè)務(wù)。
5月15日,在長沙喜來登大酒店,中聯(lián)重科總裁助理兼融資租賃事業(yè)部總經(jīng)理萬鈞對記者稱,這筆業(yè)務(wù)只是“牛刀小試”,目前第二筆130萬澳元的合同正在做“細(xì)節(jié)的梳理”。
國際市場流動性緊縮加劇 中聯(lián)重科試水海外融資租賃
盡管合同金額并不大,但是在以前,中聯(lián)重科如果要向客戶提供融資租賃服務(wù)必須通過當(dāng)?shù)氐谌焦尽?
按照慣例,這位澳大利亞布里斯班的建筑商會去找當(dāng)?shù)刂新?lián)重科的代理商,而代理商則會去找當(dāng)?shù)氐娜谫Y租賃公司,雙方聯(lián)手向這位商人提供服務(wù),促成這筆生意。
然而,當(dāng)下受金融危機(jī)的影響,流動性緊縮加劇,使得當(dāng)?shù)氐娜谫Y租賃公司陷于困境,眼看著這單買賣就要錯過了。而今年3月剛剛成立的中聯(lián)重科融資租賃（澳大利亞）有限公司改變了這一傳統(tǒng)的交易流程。從而出現(xiàn)了本文開頭的一幕。
萬鈞認(rèn)為,這是來自中國本土的融資租賃公司在海外簽訂的第一筆融資租賃合同,標(biāo)志著中國企業(yè)開始通過融資租賃方式向深受金融危機(jī)影響的西方發(fā)達(dá)國家市場注入流動性。
國際市場中工程機(jī)械絕大部分是通過融資租賃方式銷售的,中聯(lián)重科在推行國際化戰(zhàn)略時,尤其是去年收購意大利CIFA公司后,利用目標(biāo)市場國的獨(dú)立第三方融資租賃公司時,頗有“受制于人”之感。
由于中聯(lián)重科品牌在國際范圍內(nèi)知名度和市場保有量遠(yuǎn)低于CAT、大象、特雷克斯等傳統(tǒng)一線品牌,當(dāng)?shù)氐娜谫Y租賃公司對中聯(lián)設(shè)備的余值無從判斷,而余值是融資租賃方案設(shè)計和定價的關(guān)鍵因素,這就導(dǎo)致獨(dú)立第三方融資租賃公司要么拒絕向中聯(lián)設(shè)備提供融資租賃服務(wù),要么要價較高,而金融危機(jī)也導(dǎo)致了海外的融資租賃公司收縮了業(yè)務(wù)。這就使得中聯(lián)的信用銷售處于不利的競爭地位。
“銀行信用體系高,低成本融資;豐富的市場判斷能力;營銷網(wǎng)絡(luò)健全,可以實(shí)現(xiàn)交叉銷售?！比f鈞列舉了中聯(lián)在海內(nèi)外設(shè)立自己的融資租賃公司的三大優(yōu)勢,認(rèn)為在西方國家受金融危機(jī)沖擊,市場流動性奇緊的情況下,在各主要目標(biāo)國建立自己的融資租賃公司“迫在眉睫”。這將利用中聯(lián)在大中華區(qū)強(qiáng)大的融資能力和中國金融系統(tǒng)豐沛的流動性,為中聯(lián)產(chǎn)品在海外的銷售提供強(qiáng)大的金融支持,成為中聯(lián)重科國際化進(jìn)程的重要助推器。
萬鈞認(rèn)為,“融資租賃是促進(jìn)銷售的創(chuàng)新金融工具。”融資租賃尤其是廠商系的融資租賃,可以為客戶提供較銀行更具靈活性,更定制化的金融服務(wù),例如匹配客戶現(xiàn)金流,施工期,項目進(jìn)度等。
這種高度定制化的金融服務(wù)可以較強(qiáng)的刺激銷售,中聯(lián)重科在2008年,僅僅在謹(jǐn)慎開始嘗試融資租賃后的第二年,通過融資租賃銷售的產(chǎn)品總額就達(dá)到約24億,占全部銷售總額的約18%,體現(xiàn)6000萬元的利潤。
計劃募資14億元增資公司融資租賃業(yè)務(wù)
今年3月,中聯(lián)重科通過全資子公司中聯(lián)重科（香港）控股有限公司的全資子公司中聯(lián)重科租賃（香港）有限公司,出資8000萬美元設(shè)立中聯(lián)重科融資租賃（中國）有限公司,負(fù)責(zé)中國大陸地區(qū)融資租賃業(yè)務(wù)。
與此同時,針對中聯(lián)重科各海外目標(biāo)市場,中聯(lián)重科租賃（香港）有限公司出資成立了中聯(lián)重科融資租賃（澳大利亞）有限公司、中聯(lián)重科融資租賃（俄羅斯）有限公司,并緊鑼密鼓地在意大利、印度、巴西、南非等國籌建融資租賃公司。
4月21日,中聯(lián)重科推出了預(yù)計募資56億元的非公開增發(fā)預(yù)案,其中融資租賃全球服務(wù)體系建設(shè)14億元,用于對中聯(lián)重科租賃（香港）有限公司增資。
萬鈞指出,香港作為全球重要的金融中心,可以為融資租賃公司未來的運(yùn)營提供多種貨幣,較低成本的資金,而且也便于安排消除貨幣錯配風(fēng)險所需的對沖交易。未來中聯(lián)重科租賃（香港）有限公司作為中聯(lián)重科融資租賃業(yè)務(wù)的投資總部和合并報表的主體,而中聯(lián)目前融資租賃運(yùn)營主體——北京中聯(lián)新興建設(shè)機(jī)械租賃有限公司將逐步淡出。
萬鈞指出,工程機(jī)械產(chǎn)品單值高,通用性強(qiáng),再流通容易,而且基本無需固著在建筑物上,較易于回收,這些特質(zhì)使其適用于融資租賃這種以保留物權(quán)為保證措施的融資方式。
“融資租賃也是重要的利潤來源和平滑經(jīng)濟(jì)周期的工具?！比f鈞認(rèn)為。
據(jù)記者了解,融資租賃公司的利潤來源第一是利差,即從銀行或其它金融機(jī)構(gòu)以租賃資產(chǎn)為支持的ABF融資成本與向客戶收取利息之間的差額,銀行或其它金融機(jī)構(gòu)基于對融資租賃公司對租賃資產(chǎn)管理和風(fēng)險控制的能力而愿意向其提供較低成本的資金;第二是管理費(fèi),相當(dāng)于銀行的中間業(yè)務(wù)收入,第三是設(shè)備回收后產(chǎn)生的再處置溢價收入,第四是其它收入,如罰息、無息保證金、保險代理等。
據(jù)了解,這是3月份中聯(lián)重科孫公司中聯(lián)重科融資租賃（澳大利亞）有限公司成立以來所簽的的一筆合同,也是中聯(lián)重科在海外拿下在的第一筆融資租賃業(yè)務(wù),也是中國機(jī)械企業(yè)在海外簽下的第一單設(shè)備租賃業(yè)務(wù)。
5月15日,在長沙喜來登大酒店,中聯(lián)重科總裁助理兼融資租賃事業(yè)部總經(jīng)理萬鈞對記者稱,這筆業(yè)務(wù)只是“牛刀小試”,目前第二筆130萬澳元的合同正在做“細(xì)節(jié)的梳理”。
國際市場流動性緊縮加劇 中聯(lián)重科試水海外融資租賃
盡管合同金額并不大,但是在以前,中聯(lián)重科如果要向客戶提供融資租賃服務(wù)必須通過當(dāng)?shù)氐谌焦尽?
按照慣例,這位澳大利亞布里斯班的建筑商會去找當(dāng)?shù)刂新?lián)重科的代理商,而代理商則會去找當(dāng)?shù)氐娜谫Y租賃公司,雙方聯(lián)手向這位商人提供服務(wù),促成這筆生意。
然而,當(dāng)下受金融危機(jī)的影響,流動性緊縮加劇,使得當(dāng)?shù)氐娜谫Y租賃公司陷于困境,眼看著這單買賣就要錯過了。而今年3月剛剛成立的中聯(lián)重科融資租賃（澳大利亞）有限公司改變了這一傳統(tǒng)的交易流程。從而出現(xiàn)了本文開頭的一幕。
萬鈞認(rèn)為,這是來自中國本土的融資租賃公司在海外簽訂的第一筆融資租賃合同,標(biāo)志著中國企業(yè)開始通過融資租賃方式向深受金融危機(jī)影響的西方發(fā)達(dá)國家市場注入流動性。
國際市場中工程機(jī)械絕大部分是通過融資租賃方式銷售的,中聯(lián)重科在推行國際化戰(zhàn)略時,尤其是去年收購意大利CIFA公司后,利用目標(biāo)市場國的獨(dú)立第三方融資租賃公司時,頗有“受制于人”之感。
由于中聯(lián)重科品牌在國際范圍內(nèi)知名度和市場保有量遠(yuǎn)低于CAT、大象、特雷克斯等傳統(tǒng)一線品牌,當(dāng)?shù)氐娜谫Y租賃公司對中聯(lián)設(shè)備的余值無從判斷,而余值是融資租賃方案設(shè)計和定價的關(guān)鍵因素,這就導(dǎo)致獨(dú)立第三方融資租賃公司要么拒絕向中聯(lián)設(shè)備提供融資租賃服務(wù),要么要價較高,而金融危機(jī)也導(dǎo)致了海外的融資租賃公司收縮了業(yè)務(wù)。這就使得中聯(lián)的信用銷售處于不利的競爭地位。
“銀行信用體系高,低成本融資;豐富的市場判斷能力;營銷網(wǎng)絡(luò)健全,可以實(shí)現(xiàn)交叉銷售?！比f鈞列舉了中聯(lián)在海內(nèi)外設(shè)立自己的融資租賃公司的三大優(yōu)勢,認(rèn)為在西方國家受金融危機(jī)沖擊,市場流動性奇緊的情況下,在各主要目標(biāo)國建立自己的融資租賃公司“迫在眉睫”。這將利用中聯(lián)在大中華區(qū)強(qiáng)大的融資能力和中國金融系統(tǒng)豐沛的流動性,為中聯(lián)產(chǎn)品在海外的銷售提供強(qiáng)大的金融支持,成為中聯(lián)重科國際化進(jìn)程的重要助推器。
萬鈞認(rèn)為,“融資租賃是促進(jìn)銷售的創(chuàng)新金融工具。”融資租賃尤其是廠商系的融資租賃,可以為客戶提供較銀行更具靈活性,更定制化的金融服務(wù),例如匹配客戶現(xiàn)金流,施工期,項目進(jìn)度等。
這種高度定制化的金融服務(wù)可以較強(qiáng)的刺激銷售,中聯(lián)重科在2008年,僅僅在謹(jǐn)慎開始嘗試融資租賃后的第二年,通過融資租賃銷售的產(chǎn)品總額就達(dá)到約24億,占全部銷售總額的約18%,體現(xiàn)6000萬元的利潤。
計劃募資14億元增資公司融資租賃業(yè)務(wù)
今年3月,中聯(lián)重科通過全資子公司中聯(lián)重科（香港）控股有限公司的全資子公司中聯(lián)重科租賃（香港）有限公司,出資8000萬美元設(shè)立中聯(lián)重科融資租賃（中國）有限公司,負(fù)責(zé)中國大陸地區(qū)融資租賃業(yè)務(wù)。
與此同時,針對中聯(lián)重科各海外目標(biāo)市場,中聯(lián)重科租賃（香港）有限公司出資成立了中聯(lián)重科融資租賃（澳大利亞）有限公司、中聯(lián)重科融資租賃（俄羅斯）有限公司,并緊鑼密鼓地在意大利、印度、巴西、南非等國籌建融資租賃公司。
4月21日,中聯(lián)重科推出了預(yù)計募資56億元的非公開增發(fā)預(yù)案,其中融資租賃全球服務(wù)體系建設(shè)14億元,用于對中聯(lián)重科租賃（香港）有限公司增資。
萬鈞指出,香港作為全球重要的金融中心,可以為融資租賃公司未來的運(yùn)營提供多種貨幣,較低成本的資金,而且也便于安排消除貨幣錯配風(fēng)險所需的對沖交易。未來中聯(lián)重科租賃（香港）有限公司作為中聯(lián)重科融資租賃業(yè)務(wù)的投資總部和合并報表的主體,而中聯(lián)目前融資租賃運(yùn)營主體——北京中聯(lián)新興建設(shè)機(jī)械租賃有限公司將逐步淡出。
萬鈞指出,工程機(jī)械產(chǎn)品單值高,通用性強(qiáng),再流通容易,而且基本無需固著在建筑物上,較易于回收,這些特質(zhì)使其適用于融資租賃這種以保留物權(quán)為保證措施的融資方式。
“融資租賃也是重要的利潤來源和平滑經(jīng)濟(jì)周期的工具?！比f鈞認(rèn)為。
據(jù)記者了解,融資租賃公司的利潤來源第一是利差,即從銀行或其它金融機(jī)構(gòu)以租賃資產(chǎn)為支持的ABF融資成本與向客戶收取利息之間的差額,銀行或其它金融機(jī)構(gòu)基于對融資租賃公司對租賃資產(chǎn)管理和風(fēng)險控制的能力而愿意向其提供較低成本的資金;第二是管理費(fèi),相當(dāng)于銀行的中間業(yè)務(wù)收入,第三是設(shè)備回收后產(chǎn)生的再處置溢價收入,第四是其它收入,如罰息、無息保證金、保險代理等。
